Valutazione del Credito con Real Time Credit Check
Sfruttando i dati transazionali del paradigma Open Banking e della direttiva europea PSD2, la tecnologia di Real Time Credit Check sviluppata da Marple è in grado di restituire informazioni accurate e dettagliate sulla reale salute finanziaria dei clienti retail e business in pochissimi istanti.
Grazie ad algoritmi proprietari avanzati, banche, società finanziarie, aziende di utility e piattaforme e-commerce possono prendere decisioni di credito tempestive e sicure. La nostra tecnologia di scoring utilizza l’accesso autorizzato alle informazioni bancarie per generare indicatori finanziari cruciali, indispensabili per una corretta valutazione dell’affidabilità e la prevenzione delle frodi creditizie.
L’intero processo di analisi viene gestito interamente in tempo reale, risultando altamente personalizzabile e facilmente adattabile alle specifiche esigenze di business di ciascun settore. Una capillare configurazione parametrica permette di calibrare con precisione ogni verifica sulle policy di rischio aziendali.
Caratteristiche del Real Time Credit Check
Verifica Multilivello
Configura in modo modulare la profondità dell’analisi con dettagli determinanti per verificare la solvibilità della controparte. Questo approccio si integra in modo sinergico con il nostro Custom Risk Model per individuare istantaneamente i clienti più affidabili e mantenere elevata la qualità del portafoglio crediti.
Valutazione Real-Time
Analizza in tempo reale la reale capacità finanziaria dell'utente di sostenere il piano di rientro, basandosi sui dati bancari e sui saldi continuamente aggiornati. Previene insoluti, riduce le frodi e facilita l'acquisizione di nuovi clienti, anche in assenza di uno storico creditizio tradizionale presso le centrali rischi.
Massima Flessibilità
Offre una vasta gamma di parametri completamente personalizzabili: lo score finale può essere calcolato con metriche su misura oppure combinato con i servizi di Check IBAN per fornire un'esitazione sintetica di tipo semaforico, immediata e di facile lettura.
Protezione Dati e Zero Retention
Tutti i flussi informativi sono trattati garantendo la totale aderenza alle normative sulla privacy (Regolamento GDPR UE 2016/679). Nessuna informazione sensibile viene trattenuta nei nostri database: i dati rimangono in memoria unicamente per il tempo strettamente indispensabile all'elaborazione dello score.
Algoritmi Predittivi e Integrazione API Rapida
I modelli analitici di Real Time Credit Check esaminano la regolarità delle entrate mensili, la ricorrenza delle spese e la presenza di eventuali anomalie nei flussi di cassa, fornendo un quadro estremamente fedele della reale disponibilità liquida dell'utente o dell'azienda richiedente.
L'integrazione con i sistemi aziendali avviene in modo fluido e trasparente tramite moderne REST API, permettendo all'infrastruttura di accedere allo score senza dover stravolgere i processi gestionali o le architetture software già operative.
Tutto questo rende possibile l'erogazione di prestiti, la sottoscrizione di contratti a canone o la concessione di dilazioni di pagamento in tempi da record, trasformando le lunghe istruttorie tradizionali in decisioni automatizzate elaborate in pochissimi secondi.
Vantaggi di Real Time Credit Check
Innovazione Unica
Un sistema tecnologico all'avanguardia che rappresenta un punto di riferimento unico nel panorama dei servizi dedicati alla valutazione istantanea e alla prevenzione del rischio di credito.
Efficacia Misurabile
L'elevata flessibilità dei controlli consente verifiche puntuali ed attendibili, dando all'azienda la possibilità di adattare costantemente le soglie di blocco alla propria strategia commerciale.
Sicurezza e Conformità
Garantiamo la massima aderenza ai protocolli di sicurezza bancari e alla normativa Anti-Riciclaggio (AML), offrendo la certezza di un trattamento dati protetto e pienamente conforme.
Adottare il sistema di Real Time Credit Check progettato da Marple significa automatizzare l'intero processo di valutazione finanziaria, eliminare le lavorazioni manuali ad alto rischio di errore ed offrire ai propri clienti un'esperienza d'acquisto digitale moderna, sicura e senza frizioni.
In questo modo le imprese minimizzano le perdite per mancato incasso, migliorano la stabilità dei flussi di cassa e aumentano in misura considerevole i tassi di approvazione dei clienti meritevoli fin dalla prima interazione.
Prendi decisioni di credito più sicure con Real Time Credit Check
Sfrutta il potenziale dell'Open Banking per valutare l'affidabilità finanziaria e prevenire le frodi creditizie con la tecnologia Marple.